I. 2007년 펀드시장
□ 전체 설정잔액 300조원, 1가구1펀드 시대 개막
전체 펀드설정잔액은 ‘07년7월 사상최고치 262조원을 돌파한 이후 꾸준히 증가하여 지난 12월12일 300조원을 돌파하였으며, 2003년 이후 4년째 상승세 지속
2005년부터 적립식 펀드의 대중화로 펀드 계좌수가 급증, 지난해말 펀드 계좌수는 바이코리아 붐이 있던 1999년말(1,011만)보다 2배 이상 늘어난 2,295만계좌로 역대 최고치 기록
- 총가구수 1,642만가구(통계청 추정 2007년 현재 우리나라 총가구수)를 넘어섬으로써 1가구 1펀드 시대 개막
2007년 중 국내펀드시장은 국내외 주식시장의 활황에 따른 투자 증가, 적립식펀드 확대 및 해외상장주식 양도차익 비과세 실시 등으로 주식형펀드의 비중이 높아지는 선진국형 구조로 변화
- 전체 자산에서 차지하는 주식형펀드의 비중은 호주, 룩셈부르크 등 보다 높은 42.8%를 기록
□ 적립식펀드 50조원 돌파
적립식펀드는 11월말 기준으로 전년말대비 25조원이 증가하여 약89% 증가하였으며, 적립식에서 차지하는 주식형펀드의 비중도 2006년말 78.4%에서 11월말 현재 83.7%로 늘어남
□ 주식형펀드 비율 급증 및 단기펀드 비율 감소
상대적으로 장기투자 상품인 주식형 펀드의 비율이 크게 증가하고 단기상품인 채권형 단기펀드와 MMF의 비율은 감소
□ 대안투자펀드 규모의 증가
2004년1월 간접투자자산운용업법 시행 이후 파생상품펀드 등 대안투자펀드의 규모가 꾸준히 증가하는 추세
- 특히 특별자산펀드의 경우 2006년말 3조9,340억원에서 2007년말 9조2,780억원으로 2배이상 증가하여 주식형펀드(전년말대비 135.8% 증가) 다음으로 높은 증가율 기록
□ 해외투자펀드의 급증
지난 해 중국·인도·동남아시아와 같은 이머징마켓 등의 증시 호조로 2006년말 17조1천억원이던 해외투자 펀드 설정잔액이 2007년 들어 급증하면서 연말에 73조399억원으로 4배이상 늘어남
73조원 가운데 60%이상 해외자산에 투자하는 순수해외투자펀드보다는 해외자산에 30%이상 60%미만을 투자하는 국내외혼합투자펀드 비율이 3배이상 높음
- 순수해외투자펀드는 2007년말 기준 16조9,834억원, 국내외 혼합투자펀드는 56조565억원 기록
해외투자펀드 가운데 주식형 펀드는 2006년말 5조7천억원 규모로 해외투자펀드 17조1천억원 중 33%정도 였으나 2007년말에는 49조8,856억원으로 10배 가까이 증가하면서 전체 해외투자펀드 중 약 68.3% 차지
- 재간접펀드가 9조396억원으로 12.4%, 혼합형펀드가 7조5,785억원으로 10.4%를 차지
반면 외국운용사의 역외투자펀드(offshore fund)의 경우 4배이상 급증한 해외투자펀드와는 달리 2006년말 12조8,815억원(순자산가치 기준)에서 2007년 10월말 11조3,067억원으로 전년말대비 12.2% 감소
□ 개인투자자의 증가
주식형 적립식펀드의 개인투자 비중이 대폭 증가하여 2006년말 48%에서 2007년11월말 55%로 약7%p 증가
- (법인 : 개인) 비율(%)
2003년말(70:30) ⇒ 2004년말(70:30) ⇒ 2005년말(59:41) ⇒ 2006년말(52:48) ⇒ 2007년11월말(45:55)
* 2007년 11월말 기준으로 공모펀드에서의 (법인 : 개인) 비율은 (27 : 73)
김정길 기자 presskim45@naver.com
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